Unser Beratungs-, Betreuungsansatz basiert auf einer ganzheitlichen Grundlage und verfolgt den Ansatz, diverse Vermögensbausteine so zu kombinieren, dass über jeweils rollierende 12-Monatsperioden kein Verlust entsteht. Dies ist insbesondere bei Marktverwerfungen, wie sie in den Jahren 2002 oder 2008 zu beobachten waren durchaus schwierig und auch eine Herausforderung. Daher verfolgen wir bei offensiven Investments (z.B. Aktienengagements) einen trendfolgenden Ansatz, der zeitweise dazu führt, die Investitionsquote in diesem Bereich auf 0% zu senken. Man könnte dies auch als „Absolute Return“-Ansatz beschreiben.
Letztlich ist dies der Entwicklung von Investitionsansätzen in den vergangenen Jahrzehnten geschuldet - von Kostolany ("kaufen und schlafen gehen") über Markowitz („mische Anlagen unterschiedlicher Korrelation im Portfolio“) zu den Absolute Return Strategien („nutze Derivate und verliere so nie Geld“) haben wir Letztere zur Strategie "Absolute Return 2.0" weiterentwickelt. Diese optimierte Anlagestrategie verfolgt das Ziel, eine möglichst positive Jahresperformance zu erzielen, und zwar unabhängig von der Richtung der Kapitalmärkte und zusätzlich unabhängig vom Kaufzeitpunkt. Sie ist aus den vielen Gesprächen mit unseren Kunden entwickelt worden und kombiniert diese mit sachlichen Wahrheiten („den Euro, den ich nicht verliere, muss ich nicht mühsam wieder verdienen“ – „der bei Verlusten gefühlte Schmerz ist größer und länger andauernd, als die Freude über einen ordentlichen Gewinn“).
„Nach oben dabei sein…(wenn die Märkte steigen)
… und nach unten möglichst nicht!“ (wenn die Märkte fallen)
Dieses Kunden-Zitat ist auch die treffende Bezeichnung für die Zielsetzung unserer Strategien.